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承诺保本,年息12%,证件齐全,你动心了吗?

“固定投资收益年息12%!”

“不用担心风险,我们保本返息!”

“我们是正规的公司,还会跑吗?”

“你看,大家都在买。”

比银行利息高,还会保本,而且是正规公司,还有那么多人在买。看到这样的推销宣传,大家心里会不会一阵窃喜?——天上掉的馅饼终于砸到自己了。

在苏州,就有53名群众被这个馅饼给砸了,砸晕了——老板跑路了!大家一共被套进去了456万元。苏州市虎丘区人民法院近日审结了这样一起非法集资案件,被告人金某被依法判处有期徒刑三年二个月,并处罚金五万元。

执照齐全,还有担保,每月利息按时支付。

苏州高新区何山路109号,这里原来有一家名为苏州金元门投资的金融公司,很多当地人对此并不陌生。

因为靠近枫桥菜场,离地铁不远,这里每天的人流量很大。根据该案一名受害者王阿姨的回忆,在2016年9月,她每天经过这家公司门口时,都会见到有业务员在发传单。“很热情,就跟我介绍他们公司的理财产品,我一看,比银行的利息高多了,就想进去再了解一下。”

王阿姨走进这家公司,发现还有不少人也在咨询理财产品。“我进店看了一下,发现他们有第三方担保公司,硬件设施包括营业执照都很齐全。我就想这家店是合法的,是可以信任的。”王阿姨说,当时在现场,很多人都跟她有同样的想法。

在服务员的反复劝说下,王阿姨终于动心了,“我当时只是想先买为期3个月,一共5万元的那款理财产品。”王阿姨说,“见到我愿意掏钱,公司的服务员就继续劝我买收益更大的一款价值为11万元的理财产品,我就买了。”

之后的4个月里,王阿姨每个月都会如期收到理财产品支付的利息。“都是按承诺的利率给我的,我还是蛮满意的。”

老板跑路牵出背后大阴谋

直到2017年2月,王阿姨再一次经过这家公司门口时,却公司里聚集了很多群众,“老板逃跑了。”在当地公安机关介入后,于当年10月将该店负责人金某抓获。

经过法院审理查明,被告人金某从2016年5月起,以宁波安易顺物流有限公司企业发展急需资金为由,通过苏州金元门投资有限公司的名义向公众进行集资宣传。同时,以高额利息为诱饵,以转让债权并代为管理方式向李某、金某、王某等53名受害人募集资金合计456万元。扣除案发前后支付及返款的钱款,造成损失共计3533605元。

法院最终以非法吸收公众存款罪判处金某有期徒刑三年二个月,并处罚金五万元。同时,责令其继续退赔尚未追缴的赃款,分别发还各集资参与人。

“你惦记着别人的利息,别人却惦记着你的本金!”

近年来,国内非法集资活动时有发生,一些不法分子利用群众的知识、法律盲区,打着投资理财的幌子,以高额利息做诱饵,非法吸收人民群众的钱财,最终因经营不善、资金链断裂,使投资群众血本无归、遭受巨大损失。

看苏州记者从虎丘法院了解到,近五年来,虎丘法院共受理非法吸收公众存款案件9件。这些案件受害人人数众多,从10多人至200人不等。同时,涉案金额较大,最高金额高达9000多万元,而且难以全部追偿。

承办法官介绍,在这些案件中,被告人均通过承诺高额回报吸收公众存款,违背经济运行规律,资金运转难以长期维系,一旦资金链断裂,参与者将面临严重损失。

【法官连线】七种“套路”务必小心

当前集资诈骗花样百出,常见手段有许诺高额回报、编造虚假项目、利用亲情诱骗等,编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话。

因此,法官提醒广大市民,在投资时应增强风险意识,要考虑有关企业承诺的高额回报是否合理,切勿被诱人的项目以及高回报率所迷惑,在遇到以下情形之一的“投资”、“理财”时,请广大市民务必警惕:

1.以“看广告、赚钱快”“消费返利”等为幌子的;

2.以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

3.以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;

4.以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

5.以投资“虚拟货币”等为幌子的;

6.以“扶贫”“慈善”“互助”为幌子的;

7.要求以现金方式或个人账户、境外账户缴纳投资款的。

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